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伯格寫這本書時是79歲(2008年)，他在12年前(1996年)動了換心手術，如果手術不成功，那麼我們就無緣看到這本書，如果成功但沒有活這麼久，我們也是看不到這本書的出版，這一切或許是上帝的安排，在生死交關的手術12年後，我們有幸能看到資產管理界的指數化投資泰斗John C．Bogle為投資人(或者更貼切的說是全球民眾)指點投資大道與生命真理，讓被許多人遺忘許久的價值觀，再次呈現在眼前，值得大家細細思量。
Bogle將書分成三個主題，分別是金錢、經營與人生，最後以『夠了』來做一個總結，在「金錢」部份，他談到費用太多價值太少，以申購基金或股票或其他衍生性金融工具而言，投資人是位於投資食物鏈的最下方，負責供養整個投資食物鏈，可是，這個投資食物鏈，卻向投資人收取很高的費用，而投資人卻經常被蒙蔽，是資訊不對稱的弱勢方。
在書中舉了一個很經典的例子:2007年賺最多的避險基金經理人是John Paulson，他拿到37億美元的報酬。據說他的公司—鮑爾森避險基金公司—為客戶賺進200多億美元。鮑爾森是靠做空不動產抵押貸款證券(mortgage-backed securities)，靠著極為成功的投機交易，幫公司客戶賺進大把鈔票，而他也分到很大一部分做為酬勞。有誰不羨慕他呢?
避險基金經理人賺到天價酬勞，是一種「不對稱」(asymmetry)的結果，一點都不公平。從事投機交易的時候，賭贏的經理人固然賺得荷包滿滿，但賭輸的經理人，卻不用付出什麼代價。
比方說，假設鮑爾森公司認為，不動產抵押貸款證券或擔保債權憑證(collateralized debt obligation，簡稱CDO)會暴跌，並進而押注且賭贏了—也就是說，在信用違約交換(credit default swap，簡稱CDS)的投機中選對邊，那麼，選那些CDO會上漲的公司就賭輸了。假如賭輸的那一方輸掉200億美元，但賭贏的經理人，卻沒有把贏來的200億美元全部還給客戶。就這樣，金融業撈走了大筆費用，就算害的客戶們輸個精光，他們仍然是獲益者。
為了方便理解，伯格再舉了個例子。假設你投資了一檔「避險基金的組合基金」(fund of hedge funds)，而這檔基金的經理人，委託另外2名避險基金經理人，負責操作相同的額度。這2名避險基金經理人各自押寶在剛剛描述的投機交易的其中一方。假設其中一個人賺了30%，另一個人賠了30%，那麼，買了這檔基金的你，就會剛好打平，沒賺沒賠。
問題是，你必須支付費用給那位幫你賺了30%的經理人—比方說賺來的30%中的20%，也就是你所投資的金額的6%，加上他原本就收2%的管理費，所以你一共得付給他8%。另外，那位賠錢的經理人雖然操作賠了錢，但你還是要付給他2%基本的管理費。所以平均下來(8%+2%，再除以2)，你這個帳戶必須付出去的費用是5%。
還有，接下來你還得付給這檔「避險基金的組合基金」的經理人2%的費用。因此，儘管你的投資組合為你帶來的收益是零，你的本金已經損失7%了。就這樣，金融業又贏了，投資人又輸了。
伯格拿組合式避險基金來舉例，可能是因為有許多人不了解避險基金所隱含的成本，且在2006年前後，如雨後春筍般暴起，好像這是一條通往致富的大道，其實卻是暗藏超大的風險與陷阱，可以參考這個討論串，有相當精彩的實際案例討論，當然不只是這類基金有高的費用率，其他還有很多，可以參考別讓手續費吃掉獲利與成本是決定投資成敗的關鍵，這篇國內壽險公司聯結之ETF缺點也談到另一種資訊不對稱，投資人不易查覺!
特別是最近這幾年，相信有許多投資人吃了悶虧，當他們虧損累累時，只能自認倒楣，以為自己學藝不精，以為理專不夠專業，其實都不是，真正長期影響我們投資收益的，是基金公司每年一定收走的內扣費用率，而這個費用率有愈來愈高的傾向，可以參考基金費用的長期變化，如果你一直漠視他，那麼你將是受害的一份子，如果你願意改變，唾棄高費用率的業者，其實很簡單，不像想像中的那麼難，特別是現在也有獨立的第三方理財顧問公司，提供投資民眾一個低費用高服務品質的金融規畫服務，您可以重新開始，拒絕當投資食物鏈的最底層！
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