超低費用率的ETF投資組合(14 Basis Point Portfolio)

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http://blog.dengfong.com.tw/2009/06/etf15-basis-point-portfolio.html

或許你還不知道低費用率的好處，或許你還不知道高費用率對你資產的危害，或許你都知道但卻苦於不知道有哪些基金有極低的內扣費用率，下表列出一些我所知道的ETF(指數股票型基金或稱交易所買賣基金)，依權重來計算投資組合總費用率!

資產類別	權重	基金名稱	基金代號	費用率
美國股票	20%	Vanguard Total Market	VTI	0.07%
歐洲股票	15%	Vanguard Europe Stock	VGK	0.14%
亞洲股票	15%	Vanguard Pacific Stock	VPL	0.14%
新興市場	20%	Vanguard Emerging Markets Stock	VWO	0.22%
REITs	5%	Vanguard REIT Index	VNQ	0.12%
固定收益(債券)	20%	Vanguard Total Bond Market	BND	0.11%
黃金	5%	iShares Gold Trust	IAU	0.25%
總費用率				0.14%

資料來源:Morningstar,USA(2011/11/26修正)
這 邊的權重沒有一定的比率，完全視你願意曝露多少風險在不同的區域，將你的各ETF費用率乘以權重並加總可以得出總費用率為0.14%，這種費用率跟台灣國 內一般主動型共同基金動輒3%以上的費用率相比，台灣足足是美國的20倍，如果跟台灣50ETF的約0.4%費用率相比，台灣50也是這個組合的2.85 倍。
這張列表所舉的ETF以Vanguard基金公司的基金占多數，並不是偏好Vanguard，而是因為指數型ETF如果追蹤相同基 準指數(benchmark)，除非追蹤技術不好，否則長期下來，費用率較低的ETF會占優勢，而Vanguard是指數型基金的領導品牌，其ETF股別 一直努力的降低費用率，來回饋廣大的投資人，這是一般基金公司不太願意做的事。
在稍早的幾年前，投資人想要廣泛分散的投資在全球的股債 市，必須付出相當的交易費用，交易成本很高，如今受益於ETF的蓬勃發展，各類資產類別都有相對應的低成本ETF，投資人坐在家中的電腦螢幕前，就可以買 進全世界，且費用率低到幾乎感覺不到(以100萬的投資資金，一年費用率為1400元)，只是較為可惜的是，大多數的台灣投資人並不知道有這類的ETF可 買，而還是在高費用率的環境裡買進殺出，進行著一場輸家的遊戲。
免責聲明：上表所列ETF純粹用於說明，並無推薦之意，投資人買賣任何證券可能獲利可能損失，過去績效不能代表未來。